反洗钱工作是维护金融市场秩序、保障市场主体合法权益的重要基石，更是企业合规经营、投资者资产安全的核心保障。2026年一季度，我国反洗钱监管政策密集落地、精准发力，恰逢第五轮反洗钱国际评估推进的关键节点，同时迎来多项核心规章正式施行，既对企业合规管理提出明确要求，也与每一位员工的履职行为、每一位投资者的资产安全息息相关。我们结合本季度核心监管政策，开展专题宣传学习，引导全体员工坚守合规底线，助力投资者认清风险、守护权益。

2026年一季度，监管部门聚焦反洗钱精准防控，密集出台并施行多项核心政策，构建起全链条、多层次的监管体系，核心政策要点如下。一是1月中国人民银行召开反洗钱工作会议，明确本年度核心监管方向，强调持续推动2025年1月1日起施行的新修订《中华人民共和国反洗钱法》落地见效，重点强化受益所有人信息管理，要求企业全面完善受益所有人备案，确保信息真实、准确、完整，这也是企业合规经营的核心前提，更是保障投资者知情权、维护市场透明性的重要举措。二是2月16日，中国人民银行、外交部、公安部等八部门联合发布的《反洗钱特别预防措施管理办法》正式施行，该办法共五章三十一条，明确了反洗钱特别预防措施的适用范围、执行要求和法律责任，标志着我国反洗钱监管正式进入“精准化时代”。办法明确，任何单位和个人需对三类特定名单所列对象采取特别预防措施，包括立即停止提供金融服务、限制资金资产转移等，且不得擅自解除相关措施，同时要求金融机构建立健全内控制度，对客户及交易对象进行全面名单核查。三是同步推进《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》落地实施，该办法自2026年1月1日起施行，细化了客户尽职调查的具体要求，强调风险为本、差异化管控，要求金融机构根据客户风险等级采取对应尽调措施，延长交易记录保存期限，这一政策直接影响企业日常资金往来、客户合作等环节，也与投资者资金划转、资产托管等行为密切相关。

结合本季度监管政策要求，针对全体员工、各位投资者，明确以下核心执行要点，确保政策落地见效、风险防控到位。对于全体员工：一是严格落实政策要求，全面掌握《反洗钱特别预防措施管理办法》《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》核心条款，尤其是涉及客户核查、名单管理、交易记录留存的相关规定，在日常履职中，严格执行客户身份识别、可疑交易上报制度，不协助他人规避监管、不参与违规资金划转，坚守合规底线；二是强化名单核查意识，在开展业务、对接客户时，主动核查客户及交易对象是否属于三类特定名单范围，发现疑似情况立即停止相关操作并上报，杜绝因违规操作引发监管风险和企业损失；三是配合企业完善受益所有人信息备案、反洗钱内控制度建设等工作，助力企业落实监管要求，筑牢合规经营防线。对于各位投资者：一是认清监管政策导向，理解反洗钱政策对维护市场秩序、保障自身资产安全的重要意义，主动配合企业及金融机构开展客户尽职调查、信息核查等工作，不提供虚假信息、不规避监管要求；二是警惕洗钱相关风险，不参与“私户代收投资款”“拆分大额转账”“闲置账户违规使用”等高风险行为，不利用投资活动协助他人洗钱，守护自身资产安全和信用记录；三是主动学习反洗钱政策知识，了解自身权利与义务，发现可疑投资行为、违规资金往来及时反馈，共同维护健康的投资环境。

一季度核心监管政策的密集落地，彰显了我国强化反洗钱工作、维护金融安全的坚定决心，也对企业、员工、投资者提出了更高的合规要求。合规经营是企业可持续发展的生命线，严格遵守反洗钱监管政策是员工履职的基本准则，更是投资者守护自身资产安全的重要保障。2026年一季度，既是反洗钱监管政策的落地关键期，也是企业合规提升、投资者风险防范的重要阶段。全体员工应立足本职岗位，深入学习本季度反洗钱核心监管政策，严格落实合规要求，主动防范履职风险；希望各位投资者积极配合监管政策执行，主动学习反洗钱知识，警惕各类洗钱风险，共同营造“人人懂合规、人人守合规、人人防风险”的良好氛围，共同维护健康有序的金融市场秩序，守护自身及企业的合法权益。